Descriptores de puesto para plazas Bancarias y Servicios Financieros

December 8, 2022 15:07 by Estascontratado

 

Contenido

 

1. Descriptor de puesto Analista de Crédito

2. Descriptor de puesto Cajero Bancario

3. Descriptor de puesto Corredores de Bolsa

4. Descriptor de puesto Ejecutivo Corporativo

5. Descriptor de puesto Ejecutivo de Afiliación /Tarjetas de Crédito

6. Descriptor de puesto Ejecutiva de Cuenta

7. Descriptor de puesto Gerente de Agencia Bancaria

8. Descriptor de puesto Gerente de Banca

9. Descriptor de puesto Gerente de Créditos

10. Descriptor de puesto Gerente de Finanzas 

11. Descriptor de puesto Gerente de Operaciones Bursátiles

12. Descriptor de puesto Gerente de Operaciones Financieras

13. Descriptor de puesto Gerente de Tarjeta de Crédito

14. Descriptor de puesto Gerente Departamento Internacional

15. Descriptor de puesto Gerente legal 

16. Descriptor de puesto Jefe de Agencia / Sucursal

17. Descriptor de puesto Jefe de Depósitos

18. Descriptor de puesto Jefe de Tarjeta de Crédito

19. Descriptor de puesto Oficial de Cumplimiento

 

1. Descriptor de puesto Analista de Crédito

¿Qué es un Analista de Crédito? 

 

Es el profesional que se encarga de aplicar las políticas crediticias a las personas interesadas en obtener alguna línea de crédito en la institución bancaria o financiera. Así, esta persona se encarga de verificar que el candidato sea idóneo para recibir un crédito y determina el monto máximo a financiar, así como las cláusulas para otorgar el producto crediticio. 

 

¿Cuáles son las funciones Analista de Crédito? 

 

• Estudia el perfil del candidato para determinar si es óptimo para recibir un producto crediticio.
• En caso de créditos empresariales, debe revisar el historial de la empresa y garantizar que sus declaraciones y documentos estén en orden.
• Elabora informes y los presenta ante el Gerente o Junta Directiva de la institución.
• Lleva registro de los créditos entregados, el índice de pago de los acreditados y proyección del área crediticia, entre otras responsabilidades.

 

Competencias de Analista de Crédito

 

• Capacidad de análisis.
• Capacidad de tomar decisiones. 
• Debe ser proactivo.
• Capacidad de tratar con clientes individuales y empresariales. 

 

Formación de Analista de Crédito

 

• Mercadeo.
• Administración de empresas.
• Economía.
• Finanzas. 
• Contabilidad. 

2. Descriptor de puesto Cajero Bancario

¿Qué es un Cajero Bancario?

 

Es una de las caras visibles de la institución. Se encarga de realizar las operaciones de los clientes y, en ocasiones, funge como nexo entre estos y un ejecutivo de más alto nivel, dependiendo de la operación que deseen llevar a cabo, o de la situación que deba solventarse. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Cajero Bancario? 

 

• Realiza múltiples transacciones de los usuarios del banco, como pago de recibos, cambio de cheques, pagos de tarjetas y abonos a cuenta, principalmente.
• Se encarga del cierre de caja al momento de finalizar su turno.
• Lleva un control de todas las transacciones realizadas, las cuales reporta periódicamente a su superior.
• Verifica los ingresos y egresos de efectivo en su caja. 

 

Competencias de un Cajero Bancario. 

 

• Debe tener capacidad de atención al cliente.
• Es una persona confiable.
• Es proactivo. 
• Sabe realizar más de una tarea a la vez. 
• Gran habilidad numérica.

 

Formación de un Cajero Bancario. 

 

Un cajero bancario puede ser estudiante, egresado o graduado de:

 

• Contabilidad.
• Administración de empresas. 
• Mercadeo.
• Economía. 

 

3. Descriptor de puesto Corredores de Bolsa

¿Qué es un corredor de bolsa?

 

Se trata de una persona que puede ser jurídica o natural, y tiene la autorización de una empresa o persona, para asesora y realizar transacciones e inversiones en su nombre en los mercados financieros y comerciales, tanto nacionales como internacionales. 

 

¿Cuáles son las funciones de un corredor de bolsa?

 

• Asesora clientes al momento de realizar inversiones en la bolsa.
• Califica inversiones.
• Realiza las operaciones vinculadas a la inversión, para completarla.
• Una vez efectuada una inversión, debe asegurarse de la estabilidad de la misma. 
• Audita periódicamente las transacciones realizadas, para dar seguimiento a las mismas y alertar sobre cambios en el entorno que pueda afectar positiva o negativamente la inversión realizada. 

 

Competencias de un corredor de bolsa. 

 

• Es dinámico y proactivo.
• Tiene gran agilidad y capacidad de convencimiento y negociación.
• Capacidad para tomar decisiones con rapidez. 
• Debe tener sólidos conocimientos de las regulaciones de las Bolsas de Valores, sus normas y cambios, manteniendo los márgenes de endeudamiento, garantía y otras condiciones de liquidez.

 

Formación de un corredor de bolsa. 

 

• Economía.
• Finanzas.
• Administración/Dirección de empresas.

4. Descriptor de puesto Ejecutivo Corporativo

¿Qué es un Ejecutivo Corporativo?

 

Es el representante de una empresa ante compradores o financistas externos. Este profesional se encarga de llevar a cabo las ventas y promover las promociones de la empresa, para alcanzar nuevos compradores y, al mismo tiempo, mantener las relaciones con los clientes ya existentes. A diferencia de los ejecutivos comerciales, los ejecutivos corporativos no tratan con clientes individuales o de pequeña capacidad adquisitiva, sino con otras grandes empresas o corporaciones tanto nacionales como internacionales. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Ejecutivo Corporativo? 

 

• Busca activamente ingresar a nuevos mercados, promoviendo sus productos y servicios ante clientes potenciales.
• Mantiene de manera óptima las buenas relaciones ya establecidas con clientes existentes. 
• Realiza visitas de seguimiento a los clientes que ya posee.
• Administra las cuentas corporativas que están a su cargo.
• Gestiona ventas a gran volumen.
• Elabora propuestas comerciales.
• Lidera y supervisa al equipo a su cargo.

 

Competencias de un Ejecutivo Corporativo. 

 

• Excelente comunicación oral y escrita. 
• Capacidad de negociación.
• Capacidad de convencimiento.
• Buen manejo de crisis.
• Alta capacidad de servicio al cliente. 
• Organizado y proactivo.

 

Formación de un Ejecutivo Corporativo. 

 

• Mercadeo y ventas.
• Administración de empresas.

5. Descriptor de puesto Ejecutivo de Afiliación /Tarjetas de Crédito

¿Qué es un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito?

 

El ejecutivo de afiliación es un representante del banco o institución financiera, que se encarga de ofrecer las diferentes tarjetas de crédito disponibles, orientando al cliente potencial sobre los beneficios y ventajas de las mismas. Esta persona se encarga de atraer y fidelizar nuevos clientes por medio de la adquisición de tarjetas de crédito. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito? 

 

• Administra la cartera de clientes que tiene a cargo, para lograr la mayor cantidad de nuevos afiliados posibles en un período determinado.
• Asesora a los clientes potenciales sobre los beneficios de obtener la tarjeta de crédito que le ofrece. 
• Verifica que los clientes potenciales cumplan los requisitos necesarios para ser acreedores de una tarjeta de crédito.

 

Competencias de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito. 

 

• Excelente comunicación oral y escrita.
• Gran capacidad de atención al cliente.
• Alta capacidad de negociación y convencimiento.
• Proactividad.
• Dispuesto a cumplir las metas establecidas. 

 

Formación de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito. 

 

Un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito puede ser egresado o graduado de:

 

• Contabilidad.
• Administración de empresas. 
• Mercadeo.
• Economía. 

6. Descriptor de puesto Ejecutiva de Cuenta

¿Qué es una Ejecutiva de Cuenta?

 

Una ejecutiva de cuenta es una representante de la institución bancaria, que frecuentemente se encarga de atender clientes existentes y apoyarles con sus trámites, ya sea que deban solventar un problema o deseen un nuevo producto con el banco. Además, se encarga de atraer nuevos clientes, para otorgar productos como líneas crediticias, cuentas de ahorro o corrientes, seguros bancarios, etc. 

 

¿Cuáles son las funciones de una Ejecutiva de Cuenta? 

 

• Da seguimiento a clientes fijos y busca atraer nuevos clientes. 
• Es el enlace entra la institución bancaria y el cliente, por lo que se encarga de recopilar toda la información de este y realiza todas las actividades administrativas necesarias para el control de productos adjudicados a un cliente, así como la entrega de nuevos productos financieros, según sea el caos.
• Asesora al cliente sobre los productos que el banco tiene disponibles, identificando aquellos que puedan ser más atractivos para el cliente. 
• Lleva un registro de las cuentas aperturadas bajo períodos determinados.

 

Competencias de una Ejecutiva de Cuenta. 

 

• Facilidad de comunicación.
• Capacidad de atención al cliente. 
• Proactiva. 
• Debe ser eficiente y capaz de realizar varias tareas al mismo tiempo.
• Su presentación personal es excelente. 
• Es responsable y confiable. 

 

Formación de un una Ejecutiva de Cuenta. 

 

• Mercadeo.
• Administración de empresas.
• Contabilidad. 

 

7. Descriptor de puesto Gerente de Agencia Bancaria

¿Qué es un Gerente de Agencia Bancaria?

 

Es un profesional que se encarga de liderar y supervisar al equipo de empleados que labora en la agencia, así como atender a clientes corporativos, y gestionar la solución de problemas con cualquier tipo de clientes que requieran la atención gerencial para llegar a un acuerdo con el banco. De este profesional depende que la agencia cumpla con las metas que tiene establecidas y el prestigio de la institución se mantenga ante los clientes fijos y potenciales. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Agencia Bancaria? 

 

• Lidera al personal de la agencia.
• Garantiza el cumplimiento de metas de la agencia, desde la cantidad de nuevas cuentas aperturadas hasta la buena calificación de los ejecutivos por parte de los clientes. 
• Es el representante del banco ante clientes corporativos.
• Brinda soluciones a clientes que deben llegar a un acuerdo con el banco ante dificultades con los productos que han adquirido.
• Elabora informes sobre las actividades desarrolladas por la agencia.
• Lleva el control de cumplimiento de metas de los ejecutivos y cajeros.

 

Competencias de un Gerente de Agencia Bancaria. 

 

• Excelente presentación personal.
• Alta capacidad de trato al cliente.
• Capacidad de solucionar crisis.
• Liderazgo y gestión de personal. 
• Organización.
• Es responsable y confiable.
• Proactivo.
• Excelente comunicación oral y escrita.
• Estratégico.
• Con gran habilidad numérica.
• Capacidad de negociación y convencimiento. 

 

Formación de un Gerente de Agencia Bancaria. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Mercadeo, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

8. Descriptor de puesto Gerente de Banca

¿Qué es un Gerente de Banca?

 

Es una de las máximas autoridades de la institución bancaria, por lo que además de ser una de las principales caras del banco, también tiene muchas más responsabilidades, como velar por el crecimiento del mismo, así como mantener su prestigio ante los clientes individuales y corporativos; es quien lidera el trabajo de todas las agencias de la empresa a nivel nacional. Normalmente, esta persona es designada por una Junta Directiva, ante la cual debe rendir cuentas de manera constante. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Banca? 

 

• Lidera al equipo gerencial de las diferentes agencias que posee el banco a nivel nacional.
• Presenta informes sobre el crecimiento del banco, así como las oportunidades de inversión y mejora para el mismo.
• Garantiza el prestigio de la institución ante sus clientes.
• Vela por la legalidad de los trámites que el banco realiza tanto dentro como fuera de Panamá.
• Promueve la implementación de proyectos innovadores que posicionen al banco como el líder en su rubro.

 

Competencias de un Gerente de Banca. 

 

• Alta capacidad de liderazgo.
• Excelente presentación personal.
• Sólida experiencia y trayectoria reconocida en el rubro.
• Excelentes habilidades de comunicación.
• Proactivo, confiable y responsable. 
• Estratégico.
• Con gran habilidad numérica.
• Capacidad de negociación y convencimiento

 

Formación de un Gerente de Banca. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

9. Descriptor de puesto Gerente de Créditos

¿Qué es un Gerente de Créditos?

 

Es la persona responsable de garantizar la solvencia de los clientes y evaluar si estos son sujetos o no a nuevos productos crediticios que el banco ofrece. Además, se supervisan los mecanismos de minimización de riesgos al ofrecer este tipo de productos. Este profesional es responsable de mantener un flujo óptimo de activos para la empresa. También, suele encargarse de diseñar modelos de calificación crediticia y establecer las condiciones de préstamos e intereses para los clientes del banco. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Créditos? 

 

• Organiza las actividades vinculadas a los programas de créditos del banco.
• Potencia la creación de nuevas líneas o programas crediticios, para atraer nuevos clientes y fidelizar a los clientes fijos.
• Lidera a su equipo de trabajo.
• Elabora y presenta informes sobre el crecimiento de productos crediticios otorgados en diversos rubros, identificando oportunidades de mejora.
• Da seguimiento a clientes corporativos que han sido beneficiados con líneas crediticias. 

 

Competencias de un Gerente de Créditos. 

 

• Gran habilidad numérica.
• Líder.
• Gestión del talento humano.
• Excelente presentación personal.
• Excelente comunicación.
• Habilidad de negociación.
• Proactivo e innovador.
• Orientado al cumplimiento de metas. 

 

Formación de un Gerente de Créditos. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

10. Descriptor de puesto Gerente de Finanzas 

11. Descriptor de puesto Gerente de Operaciones Bursátiles

¿Qué es un Gerente de Operaciones Bursátiles?

 

Es el profesional que representa al banco o institución financiera en la compra y venta de activos financieros, principalmente cuando se trata de acciones o bonos, ya sea en el mercado nacional o internacional. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Operaciones Bursátiles? 

 

• Evalúa opciones de inversión disponibles en el mercado nacional e internacional.
• Al momento de invertir, se encarga de analizar las cualidades y valor de la inversión que se ha realizado.
• Supervisa la administración de las acciones de la empresa.
• Analiza el crecimiento de la institución en períodos determinados y establece proyecciones de crecimiento a mediano y largo plazo. 
• Evalúa el entorno económico para hacer recomendaciones oportunas de acciones que sea necesario llevar a cabo.
• Toma decisiones vinculadas a la compra y venta de acciones, así como otras inversiones de interés para la empresa. 

 

Competencias de un Gerente de Operaciones Bursátiles. 

 

• Gran habilidad numérica y Líder.
• Proactivo, confiable y responsable y estratégico.
• Habilidad para la gestión del talento humano.
• Excelente presentación personal y comunicación.
• Habilidad de negociación.
• Orientado al cumplimiento de metas. 
• Cuenta con sólida experiencia en el rubro. 

 

Formación de un Gerente de Operaciones Bursátiles. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía. 
•  

12. Descriptor de puesto Gerente de Operaciones Financieras

¿Qué es un Gerente de Operaciones Financieras?

 

Es la persona responsable de la coordinación de procesos contables y presupuestarios para la institución, así como de generar los estados financieros y supervisar la gestión de los sistemas contables del banco. En otras palabras, es quien se encarga de supervisar y garantizar que la información referente a las finanzas de la empresa estén en orden y disponibles para su análisis y consulta. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Operaciones Financieras? 

 

• Lidera la implementación de las políticas de gestión de operaciones financieras del banco.
• Supervisa la gestión de los activos y pasivos financieros del banco. 
• Coordina la liquidación de valores al sistema financiero. 
• Estudia el entorno financiero nacional, regional y global, para la toma oportuna de decisiones estratégicas.
• Asesora a la Junta Directiva y/o propietarios del banco al momento de modificar políticas internas y externas que puedan afectar las finanzas de la institución, tanto positiva como negativamente. 
• Analiza los riesgos de posibles inversiones. 
• Lidera a su equipo de trabajo. 
• Lidera la planificación estratégica para potenciar el manejo financiero de la institución.

 

Competencias de un Gerente de Operaciones Financieras.

 

• Posee una gran habilidad numérica.
• Cuenta con sólida experiencia en el rubro. 
• Es líder y con capacidad de gestión de equipos de trabajo.
• Proactivo, confiable, responsable y estratégico.
• Su presentación personal es excelente.
• Excelente comunicación oral y escrita.
• Cuenta con habilidad de negociación.
• Orientado al cumplimiento de metas. 

 

Formación de un Gerente de Operaciones Financieras. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

13. Descriptor de puesto Gerente de Tarjeta de Crédito

¿Qué es Gerente de Tarjetas de Crédito?

 

Se encarga de liderar y controlar los productos crediticios que ofrece la institución bancaria. Debe ser una persona innovadora y proactiva, capaz de formular nuevos productos que posicionen al banco como una opción atractiva para alcanzar nuevos clientes y, al mismo tiempo, mantener a los clientes que el banco ya tiene activos. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Tarjetas de Crédito? 

 

• Gestiona las ofertas crediticias que el banco posee.
• Lidera la puesta en marcha de nuevos proyectos, orientados a la oferta de productos adecuados a las necesidades de clientes potenciales, en materia de tarjetas de crédito.
• Establece alianzas con comercios de prestigio, para la consolidación de productos conjuntos y/o beneficios para los clientes que ya poseen una tarjeta de crédito en particular. 
• Establece las metas de tarjetas de crédito colocadas para periodos determinados. 
• Elabora y presenta informes sobre el crecimiento del banco en el área crediticia. 

 

Competencias de un Gerente de Tarjetas de Crédito. 

 

• Es líder y con capacidad de gestión de equipos de trabajo.
• Proactivo, confiable, responsable, estratégico e innovador.
• Excelente comunicación oral y escrita.
• Cuenta con habilidad de negociación.
• Orientado al cumplimiento de metas. 

 

Formación de un Gerente de Tarjetas de Crédito. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

14. Descriptor de puesto Gerente Departamento Internacional

¿Qué es un Gerente del Departamento Internacional?

 

Panamá es sede de las oficinas regionales de grandes corporaciones bancarias, con agencias en diversos países de la región. Por ello, muchos de sus bancos requieren incorporar gerentes de departamento internacional, quienes deben estar atentos al entorno no solo económico, sino también político y social del país y de los países vecinos, para potenciar acciones estratégicas que permitan al banco manter su solidez y prestigio, a pesar de situaciones adversas que puedan presentarse. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente del Departamento Internacional? 

 

• Lidera proyectos para incursionar en el mercado internacional.
• Elabora informes sobre las consecuencias negativas y positivas que el entorno político y social puedan tener en la institución. 
• Asesora a la Junta Directiva y propietarios del banco en la toma oportuna de decisiones. 
• En ocasiones trata directamente con clientes corporativos y grandes proveedores.
• Lidera a su equipo de trabajo. 

 

Competencias de un Gerente del Departamento Internacional. 

 

• Es un profesional proactivo, confiable y responsable. 
• Se caracteriza por ser estratégico e innovador.
• Sus habilidades de comunicación oral y escrita son excelentes.
• Cuenta con habilidad de negociación.
• Orientado al cumplimiento de metas. 
• Posee sólida experiencia y trayectoria reconocida en el rubro.

 

 

Formación de un Gerente del Departamento Internacional. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Ciencias Políticas, Derecho o Relaciones Internacionales.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía. 

 

15. Descriptor de puesto Gerente legal 

¿Qué es un Gerente Legal?

 

Toda empresa debe apegarse a las regulaciones legales que establece el país donde opera y los países con los que se relaciona. Los bancos no son la excepción. La complejidad de sus operaciones requiere personal altamente capacitado y con sólida experiencia para garantizar el cumplimiento de las leyes que regulan las operaciones del rubro. Así, el Gerente Legal es el profesional que se encarga de velar por el cumplimiento idóneo de las leyes empresariales, fiscales y demás regulaciones que el banco deba respetar. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Gerente Legal? 

 

• Asesora a la Junta Directiva en cuanto a regulaciones legales y normas que el banco esté obligado a cumplir tanto ante clientes corporativos como personas naturales. 
• Recomienda acciones legales en situaciones que lo ameriten.
• Representa al banco en la firma de contratos, presentación de estatutos, juicios y cualquier otro trámite legal que la institución deba realizar.
• Garantiza el cumplimiento de todas las regulaciones nacionales e internacionales a las que el banco esté sujeto.
• Lidera al resto de colaboradores jurídicos de la institución y vela por que todos los empleados cumplan las regulaciones legales que les competen. 

 

Competencias de un Gerente Legal. 

 

• Es un profesional organizado, responsable y confiable.
• Sólida experiencia y prestigio en su área.
• Cuenta con excelente presentación personal.
• Posee gran habilidad de comunicación.
• Tiene habilidad para negociar y resolver conflictos.
• Es estratégico, proactivo e innovador. 

 

Formación de un Gerente Legal. 

 

Licenciado en Derecho o Ciencias Jurídicas, con postgrado, maestría o doctorado en especializaciones vinculadas al rubro empresarial y bancario, preferiblemente. 

16. Descriptor de puesto Jefe de Agencia / Sucursal

¿Qué es un Jefe de Agencia o Sucursal?

 

Es quien lidera al equipo de trabajo de la misma y garantiza el cumplimiento de las metas establecidas. Si en la Agencia o Sucursal hay un gerente, el jefe está bajo su cargo, pero si se trata de sedes más pequeñas, donde no hay gerente, el jefe es la máxima autoridad en esa locación. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Jefe de Agencia o Sucursal?

 

• Lidera a todo el equipo de la Agencia o Sucursal.
• Vela por el cumplimiento de metas del equipo de trabajo.
• Trabaja en conjunto con la gerencia de la sucursal o gerencia de zona, según sea el caso. 
• Supervisa el trabajo de los colaboradores, reconociendo a aquellos que superan las metas o realizan sus actividades de manera excepcional. 
• Atiende clientes que necesitan llegar a un acuerdo con el banco o que, por diversos motivos, requieren un trato preferencial. 
• Elabora informes sobre el desempeño de la sucursal.
• Garantiza el excelente funcionamiento de la agencia.

 

Competencias de un Jefe de Agencia o Sucursal. 

 

• Gran habilidad numérica.
• Líder.
• Gestión del talento humano.
• Excelente presentación personal y comunicación.
• Habilidad de negociación.
• Proactivo e innovador.
• Orientado al cumplimiento de metas. 

 

Formación de un Gerente de Créditos. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

17. Descriptor de puesto Jefe de Depósitos

¿Qué es un Jefe de Depósitos?

 

Dentro de la agencia bancaria, o gerencia regional o nacional, el jefe de depósitos es la persona que se encarga por coordinar el óptimo desarrollo de las actividades del área de depósitos, por lo que su trabajo va muy de la mano con las actividades impulsadas por la gerencia bancaria, de operaciones financieras y legal, principalmente. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Jefe de Depósitos? 

 

• Supervisa las transacciones de depósitos a través de planilla, recepción de solicitudes de pago y autorización de transferencias, cuando sea necesario.
• Trabaja de la mano con el departamento de contabilidad, pues se encarga de la elaboración y presentación de informes sobre las transacciones procesadas, en materia de depósitos. 
• Garantiza el buen funcionamiento del mecanismo de depósitos y se relaciona directamente con el área corporativa, para velar por las buenas relaciones entre el banco y las instituciones clientes del mismo, para realizar sus transferencias por medio de las diferentes sucursales y canales de pago que el banco posee.
• Supervisa la óptima recepción de cheques y transacciones de gran tamaño, por lo que también debe trabajar de la mano con el área legal. 
• Lleva registro de los clientes a quienes se brinda este servicio y alerta a los gerentes de agencia ante cualquier eventualidad. 

 

Competencias de un Jefe de Depósitos. 

 

• Debe ser una persona con excelente trayectoria en el rubro.
• Posee gran habilidad numérica.
• Tiene capacidad de liderazgo y de gestión del talento humano.
• Habilidad para la comunicación oral y escrita y de negociación.
• Proactivo e innovador.

 

Formación de un Jefe de Depósitos. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.

18. Descriptor de puesto Jefe de Tarjeta de Crédito

¿Qué es un jefe de Tarjeta de Crédito?

 

Esta posición suele responder al Gerente de Tarjeta de Crédito y trabaja muy de la mano con este profesional, pues en conjunto se encargan de potenciar el crecimiento del banco a través de la colocación de este producto crediticio, ofreciendo a los clientes beneficios competitivos frente a otras opciones en el rubro financiero. 

 

¿Cuáles son las funciones de un jefe de Tarjeta de Crédito? 

 

• Lidera el alcance de metas en colocación de tarjetas de crédito.
• Coordina al equipo de ejecutivos de afiliación.
• Ejecuta la puesta en marcha de nuevos proyectos vinculados a este producto crediticio.
• Establece alianzas con comercios atractivos para los clientes, para la gestión de tarjetas conjuntas o la entrega de beneficios por compras con tarjeta de crédito en los mismos.
• Elabora y presenta informes sobre las métricas de colocación de tarjetas de crédito.
• Analiza casos de clientes con problemas de récord crediticio, para ofrecerles diversas soluciones financieras.
• Atiende a clientes corporativos o que poseen altas líneas crediticias. 

 

Competencias de un jefe de Tarjeta de Crédito. 

 

• Es un profesional creativo e innovador.
• Posee alta experiencia en el rubro.
• Tiene capacidad de liderazgo y gestión de equipos de trabajo. 
• Capacidad para resolución de conflictos.
• Excelente habilidad de comunicación.
• Es responsable y capaz de trabajar en diversas actividades a la vez. 

 

Formación de un jefe de Tarjeta de Crédito. 

 

• Administrador/Director de empresas.
• Licenciado en Negocios o Economía.
• Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Finanzas y/o Economía.

19. Descriptor de puesto Oficial de Cumplimiento

¿Qué es un Oficial de Cumplimiento?

 

Es el profesional que se encarga de garantizar la implementación y funcionamiento adecuado del sistema de prevención de lavado de activos del banco. En otras palabras, es quien garantiza que el banco no pueda ser acusado de lavado de dinero y, al mismo tiempo, que el dinero que ingresa a sus arcas provenga de fuentes lícitas. 

 

¿Cuáles son las funciones de un Oficial de Cumplimiento? 

 

• Coordina el sistema de prevención de lavado de dinero de la institución.
• Trabaja de la mano con el área legal, para garantizar que el banco se apegue a todas las regulaciones competentes a su rubro.
• Asesora a la Junta Directiva al momento de tomar decisiones estratégicas.
• Analiza a posibles clientes corporativos, inversores o proveedores, para garantizar que sus documentos estén en orden de acuerdo a las regulaciones legales.
• Establece mecanismos de control, para garantizar que tanto el banco como sus clientes y proveedores no sean sujetos de lavado de dinero o activos.
• Alerta a las áreas correspondientes ante movimientos sospechosos que puedan ser sujetos de actividades fraudulentas. 

 

Competencias de un Oficial de Cumplimiento. 

 

• Debe conocer las regulaciones nacionales e internacionales acerca del lavado de dinero y otras transacciones ilegales vinculadas al sector bancario y financiero. 
• Posee habilidad de análisis y es capaz de tomar decisiones importantes. 
• Es proactivo y tiene capacidad de liderazgo y trabajo en equipo.
• Es una persona responsable y confiable.

 

Formación de un Oficial de Cumplimiento. 

 

• Ingeniero en Sistemas.
• Licenciado en Administración de Empresas.
• Licenciado en Derecho, de preferencia Notario.

Autor: Estascontratado

 

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